7月2日，在2025全球數(shù)字經(jīng)濟大會期間，“2025產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)創(chuàng)新發(fā)展論壇”以“數(shù)智領航 場景破局 生態(tài)共生”為主題，聚焦產(chǎn)業(yè)互聯(lián)網(wǎng)融合創(chuàng)新與數(shù)字生態(tài)共建，發(fā)布了“人工智能+應用場景”典型案例，展現(xiàn)了北京人工智能賦能產(chǎn)業(yè)發(fā)展現(xiàn)狀，為人工智能創(chuàng)新應用提供參考和實踐路徑。中科軟“保險私域運營報價機器人”憑借卓越創(chuàng)新能力和顯著應用成效成功入選。
中科軟憑借深厚的保險領域積累，精準洞察行業(yè)數(shù)智化轉(zhuǎn)型需求，聚焦“AI + 保險”，持續(xù)通過AI技術助力提升保司客戶業(yè)務全鏈路效率，已形成一套行之有效的AI賦能模式，有力推動了“AI+保險”應用的品質(zhì)提升與創(chuàng)新深化。
• 案例背景：傳統(tǒng)保險模式的痛點與破局需求
在保險行業(yè)數(shù)字化轉(zhuǎn)型浪潮中，私域運營成為提升服務質(zhì)量的關鍵。然而，傳統(tǒng)模式存在三大核心痛點：響應效率受限導致簽字業(yè)務轉(zhuǎn)化率低、流程繁瑣低效嚴重影響用戶體驗、數(shù)據(jù)整合困難難以聚焦精準營銷。在此背景下，中科軟財險推出了“保險私域運營報價機器人”，依托大語言模型、RPA（機器人流程自動化）等技術，通過企微或內(nèi)部通訊工具嵌入群聊，實現(xiàn)自然語言交互觸發(fā)自動報價、出單、續(xù)保及風險提示，重塑服務流程。
• 實施過程：從需求到落地的全流程構建
1.需求調(diào)研與功能規(guī)劃
項目團隊深入一線，梳理業(yè)務痛點，確定了核心目標，實現(xiàn)7×24小時智能響應、簡化險種配置、內(nèi)容智能提取提升溝通效率。
2.技術選型與系統(tǒng)集成
大語言模型領域微調(diào)：篩選適配模型并注入保險知識圖譜，強化指令識別能力。
RPA工具自動化流程：通過 API 對接大語言模型與通訊工具，實現(xiàn) “對話 - 執(zhí)行” 閉環(huán)。
私域場景嵌入與圖像識別：開發(fā)群聊助手插件，集成OCR技術，實現(xiàn)圖片信息自動提取。
3.試點優(yōu)化與迭代
選取不同規(guī)模機構進行試點，針對反饋進行優(yōu)化，提升回復準確率、流程穩(wěn)定性和交互界面友好性。
• 關鍵技術：三大能力支撐智能服務閉環(huán)
1.領域微調(diào)的大語言模型
知識注入與指令強化：預訓練構建保險業(yè)務邏輯，強化對【全保】等業(yè)務指令的識別，快速匹配對應的出單流程。
意圖識別與對話管理：開發(fā)多輪對話能力，確保服務全面且有條理，讓客戶感受 “擬人化” 服務體驗。
2.機器人流程自動化（RPA）
流程設計與險種適配：拆解業(yè)務流程，“全保” 指令觸發(fā)專屬分支，自動調(diào)用數(shù)據(jù)接口計算保費，異常時自動提醒客戶補充信息。
跨系統(tǒng)數(shù)據(jù)交互：打通核心業(yè)務系統(tǒng)、CRM 與財務系統(tǒng)，報價成功后自動同步客戶與保單數(shù)據(jù)，續(xù)保提醒時關聯(lián)繳費記錄，形成數(shù)據(jù)生態(tài)。
3.私域融合與圖像識別技術
通訊工具適配與交互優(yōu)化：開發(fā)插件實現(xiàn)群聊實時響應，支持 “文字指令 + 圖片識別” 交互。
權限與安全管理：分級管控權限，加密傳輸數(shù)據(jù)，脫敏確保合規(guī)性。
• 應用效果：效率、管理與業(yè)務的三重升級
1.服務效率顯著提升
響應即時化：客戶咨詢響應從平均 30 分鐘縮短至秒級，非工作時段業(yè)務量提升 40%，代理人從基礎咨詢中解放，聚焦高價值服務；
流程高效化：AI 報價出單 1 分鐘完成率超 96%，耗時縮短 80%，出錯率降至 1% 以下。“全保” 一鍵配置與證件識別使單客服務時長再降 20%，某機構月出單量增長 25%，客戶滿意度評分提高 18 分。
2.運營管理精細化升級
數(shù)據(jù)驅(qū)動運營：通過統(tǒng)計報表實時掌握群聊保費貢獻、指令使用頻率等數(shù)據(jù)，某團隊據(jù)此將高潛力客戶續(xù)保提醒觸達率提升至 90%，保單轉(zhuǎn)化率提高 22%；
智能風險管控：續(xù)保提醒及時率 100%，漏失率下降 35%；賬號風控系統(tǒng)每月攔截異常操作超 200 起，圖像識別校驗出偽造證件 30 余起。
3.業(yè)務增長與體驗迭代
業(yè)務規(guī)模擴張：試點機構代理人人均產(chǎn)能提升 30%，客戶復購率提高 28%，新客增長 15%，某地區(qū)季度保費增長破千萬元；
體驗口碑升級：自然語言交互使條款解讀滿意度達 92%，85% 客戶認可 “全保一鍵配置 + 圖片識別” 的便捷性，私域客戶活躍度與忠誠度雙升。
“保險私域運營報價機器人”通過大語言模型、RPA與圖像識別技術的深度融合，破解了傳統(tǒng)模式的響應慢、流程繁、數(shù)據(jù)散等難題，實現(xiàn)服務效率、運營管理、業(yè)務增長的全方位升級。其可復制的實踐樣本，為行業(yè)數(shù)字化私域運營提供了技術路徑與方法論。
未來，中科軟將繼續(xù)深化技術研發(fā)，拓展更多創(chuàng)新應用場景，推動人工智能與實體經(jīng)濟的深度融合，為保險行業(yè)的發(fā)展注入新的活力。
